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Archive for the ‘El Confidencial’ Category

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el pleno del parlamento europeo (pe) ha dado el visto bueno definitivo a la normativa sobre hipotecas, que aumentará la protección e información previa de los hipotecados. también contempla la dación en pago. según antolín sánchez presedo, eurodiputado socialista, la normativa “supone un cambio muy importante” al “ser la primera directiva hipotecaria europea”

se trata de la primera directiva hipotecaria europea. introduce un listado de garantías que “tendrán que ser incorporadas en la legislación española porque ahora no existen”, asegura sánchez presedo. entre las nuevas garantías destacan la de que el consumidor disponga de un periodo  obligatorio de reflexión de siete días antes de firmar un contrato hipotecario o bien del mismo periodo de siete días para retractarse tras la firma

en cuanto a la dación en pago, la nueva norma prohíbe que se pueda excluir esa posibilidad cuando la hayan pactado las partes previamente o incluso si no lo hubieran hecho con anterioridad si aceptasen esa solución a ‘posteriori’ y ante la imposibilidad del consumidor de asumir la hipoteca. además, la directiva exigirá una “tolerancia razonable” antes de proceder a las ejecuciones y limitará los cargos por impago para proteger a los consumidores y evitar el sobreendeudamiento a largo plazo

el texto también incluye garantías de flexibilidad en el pago, por ejemplo, con la eliminación de la posibilidad de imponer recargos si el prestatario quiere pagar el préstamo antes de tiempo. la entidad, eso sí, tendría derecho a recibir una compensación justa por los costes de ese reembolso anticipado, pero no podría imponer multas adicionales para desincentivar esta amortización

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Vuelven a estar en el mercado. Reyal Urbis intenta por tercera vez vender, con proceso formal mediante, alguno de sus activos más singulares, según explican distintos inversores institucionales. Los dos activos en cuestión son el espacio comercial ABC Serrano, uno de los centros más chic por su emplazamiento en pleno corazón de Madrid, y la sede corporativa de Unedisa, un gran edificio de oficinas fuera del perímetro más prime de la capital.

Un mes después de declararse en preconcurso de acreedores, Reyal Urbis trata de vender estos dos activos a la desesperada a un precio superior al de su hipoteca, que en ambos casos mantiene con Eurohypo. Precisamente, la inmobiliaria de Rafael Santamaría ha vuelto a la carga después de que el banco alemán hubiera puesto a la venta de manera conjunta la deuda comprometida en estos dos inmuebles, dentro del plan de deshacer su cartera en España.

Para adelantarse a los planes del banco alemán, dispuesto a vender a precios más bajos, dado que ya tiene provisionada toda su cartera de crédito inmobiliario en España, Santamaría ha buscado por su cuenta y riesgo ofertas competidoras que ofrezcan mejores precios. Sobre todo con el centro comercial ABC Serrano, donde el promotor espera alcanzar un comprador que pague cerca de los 86 millones de deuda que tiene comprometidos con Eurohypo.

Según fuentes del mercado, las ofertas recabadas por el banco para el ABC Serrano oscilaban entre 40 y 60 millones, dependiendo de si eran sólo por el centro comercial o como parte del lote compuesto junto a la sede de Unedisa. En cualquier caso, estos precios se alejan mucho del dinero que ha podido conseguir Reyal Urbis, incluso durante la crisis, dado que ha manejado opciones de compra por más de 100 millones, una referencia inalcanzable ahora mismo.

Para deshacer su cartera en España, el banco alemán empaquetó en la cartera Sol todos los activos susceptibles de ser vendidos. El centro comercial ABC Serrano y la sede Unedisa forman parte de ese lote asociado a Reyal Urbis, igual que la deuda de Eurohypo comprometida con la inmobiliaria Monteverde se bautizó como Copérnico en cuanto se puso a la venta, en este caso cinco edificios que esperan un comprador antes de que finalice el año.

Con varias ofertas encima de la mesa de Eurohypo, la nueva irrupción de Reyal ha complicado el proceso, aun ha riesgo de que no salga adelante ninguna de las ofertas. Como en ocasiones anteriores, la inmobiliaria prefiere continuar con las rentas anuales por gestionar el ABC Serrano antes que malvender, a pesar de que la marcha del propio centro comercial está en duda, con poca frecuencia de consumidores y con un Mercadona y el parking como principales activos.

La historia de Reyal Urbis es la última de todas las grandes inmobiliarias que no ha entregado las llaves de la compañía a los bancos acreedores, aunque de facto ocurriera hace años. La evolución negativa del sector ha hecho que Santamaría haya incumplido cada hito en el calendario de compromisos, abordando cada refinanciación como un cara o cruz con el pool de entidades, que han rechazado canjear deuda (3.600 millones) por activos de manera generalizada.

Artículo visto en elconfidencial.com

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los clientes de cajas rescatadas podrían tener más dificil una negociación

el fondo de reestructuración ordenada bancaria (frob) habría dado orden de ejecutar cuanto antes las demandas de desahucio para tener cuanto antes toda la información sobre los pisos e inmuebles a los que tendrá que dar salida el futuro banco malo. de esta forma, los clientes en apuros de cajas rescatadas tendrían menos margen de negociación con su banco

según informa el confidencial digital, “las cajas españolas que estén intervenidas o nacionalizadas no podrán negociar ya con los clientes morosos que no pagan sus hipotecas” de bido a esta orden. en numerososas ocasiones, los clientes en apuros alcanzaban acuerdos para refinanciar sus hipotecas e impedir de esa forma nuevos embargos y que el banco viera aumentar su ‘stock’ de pisos.

según la publicación “ahora estas cajas sólo pueden ofrecer una refinanciación en aquellos casos en los que el cobro sea seguro, y en el resto de casos se está procediendo a la solicitud de desahucio”

Artículo visto en idealista.com

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El ‘banco malo’ no sólo incluirá los inmuebles adjudicados y el crédito promotor moroso o subestándar, sino también el crédito promotor ‘sano’ ligado a suelo, según fuentes conocedoras del diseño del vehículo. Aunque no está decidido, es probable que también entre el resto del crédito promotor normal de las entidades que necesiten ser rescatadas con dinero público. Lo que sí entrará seguro son las participaciones directas de las entidades en el capital de empresas inmobiliarias, otra fuente importante de pérdidas para la banca.

En cuanto al precio al que se transferirán los activos a este vehículo, las fuentes consultadas aseguran que será el valor en libros menos las provisiones exigidas por los dos Reales Decretos ‘de Guindos’ y un descuento adicional, aunque sin llegar a los niveles que podrían considerarse “de mercado”. Se está buscando un punto de equilibrio para que las valoraciones sean lo suficientemente atractivas para atraer inversores pero no tan bajas para hundir los precios inmobiliarios y obligar a los bancos ‘sanos’ a dotar más provisiones por sus inmuebles. E incluso se plantea que haya dos precios: uno para el traspaso de activos y otro –inferior- para la entrada de inversores.

Por tanto, todo el suelo, sea suelo físico adjudicado o garantía de crédito moroso o al corriente de pago (normalmente porque ha sido refinanciado), se incluirá en el ‘banco malo’. “Todo el mundo sabe que el crédito al suelo será moroso tarde o temprano, y que si no lo es ya es porque las entidades han dado una patada haca delante. Así que lo lógico es meterlo todo en el ‘banco malo’”, según una de las fuentes consultadas.

Más discusiones se están produciendo respecto a incluir el resto del crédito promotor ‘normal’ dentro de la sociedad de gestión de activos de las entidades rescatadas. “Hay quien sostiene que hay créditos con subyacentes de calidad -vivienda terminada, locales comerciales, inmuebles en alquiler…- que se pueden rentabilizar sin necesidad de meterlos en el ‘banco malo’, sino dentro de cada entidad”, explica otra de estas fuentes. “No obstante, aunque no está decidido todavía, lo más probable es que al final se incluya todo el crédito promotor”.

Lo que sí está ya decidido es que se traspasarán al ‘banco malo’ las numerosísimas participaciones directas de las entidades en el capital de empresas inmobiliarias, un verdadero enjambre en muchas de las antiguas cajas (BFA-Bankia tiene cerca de 800 de estas participaciones, por ejemplo). El Confidencial ya explicó que los diseñadores del ‘banco malo’ -Economía, Banco de España, la troika y las firmas contratadas para ello, Álvarez & Marsal, PwC, Nomura y Cuatrecasas- se estaban planteando esta opción que finalmente se ha convertido en definitiva ante la práctica imposibilidad de que las entidades recuperen su inversión inicial en estas sociedades.

Valoraciones de equilibrio

El otro gran caballo de batalla del ‘banco malo’, además de los activos que entrarán en su perímetro, es el precio al que se transferirán los mismos. Como ha explicado este diario, este precio tiene que buscar un equilibrio muy delicado entre dos intereses opuestos: por un lado, los inversores privados quieren que sea lo más bajo posible para que la rentabilidad potencial del vehículo al vender estos activos sea elevada; por otro, los participantes iniciales tendrán que ser los bancos ‘sanos’ -ante las reticencias de fondos y otros inversores-, y a éstos tampoco les interesa unas valoraciones excesivamente bajas puesto que tendrían que aplicarlas a sus propios activos con la pérdida correspondiente.

Este punto de equilibrio entre ambas fuerzas se encuentra en el valor en libros de los activos menos las provisiones exigidas por los dos Decretos ‘De Guindos’ (de febrero y mayo) tanto para los activos tóxicos como para los ‘normales’ y un descuento adicional. Ahora bien, este descuento no será tan fuerte como para alcanzar los niveles “de mercado” y forzar a que los grandes bancos tengan que dotar nuevas provisiones. Por otra parte, “si lo vas a vender a precio de mercado, ¿para qué hace falta un banco malo? Que las entidades vendan sus activos al precio que puedan y se las recapitalice por la pérdida correspondiente, pero no necesitan ningún vehículo”, plantea una de las fuentes consultadas.

Una opción adicional que se ha planteado en estas discusiones es el establecimiento de dos valoraciones diferentes: una más elevada para el traspaso de los activos de las entidades rescatadas al ‘banco malo’ y otra más reducida para la entrada de los inversores (incluyendo los ‘bancos sanos’) en el capital del vehículo. De esta forma se satisfaría las dos necesidades contrapuestas de las grandes entidades del país, a costa, claro está, de que el vehículo pierda dinero en un primer momento con cargo a los contribuyentes. La idea es que, a lo largo de los 10 ó 15 años de vida del ‘banco malo’ éste recupere con creces la pérdida inicial con el incremento de los precios inmobiliarios y el Estado termine ganando dinero.

Estos elementos que todavía están en el aire deben resolverse definitivamente a lo largo de esta semana, puesto que el Memorándum de Entendimiento (MoU) exige que se definan tanto los activos como los precios antes del fin de septiembre. Será, por tanto, una semana frenética, ya que el viernes también se haran públicos definitivamente las necesidades de capital individuales de cada entidad derivadas de los test de estrés de Oliver Wyman. La cifra total estará en torno a 60.000 millones, pero su reparto es objeto de fuertes controversias dentro del sector y entre los analistas.

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El mercado inmobiliario español está obligado a emprender cambios en su modelo de gestión para conseguir salir de la situación de extrema iliquidez en la que se mueve. En este nuevo escenario, con la perspectiva de la creación de un banco malo, se tendrán que contemplar más vías de financiación que la bancaria y se replanteará el papel que hasta el momento han venido ejerciendo los promotores. Estas son algunas de las conclusiones que ha arrojado el primer foro inmobiliario organizado por CatalunyaCaixa y El Confidencial.

Eduard Mendiluce, CEO de CatalunyaCaixa inmobiliaria, sitúa el stock de vivienda nueva en casi 800.000 unidades con una expectativa de reducción entre 2012 y 2015 muy baja. Sin embargo, “va a haber zonas que por motivos demográficos y urbanísticos presentan déficit de suelo por lo tanto serán zonas con licencias de construcción”.

Según las expectativas que maneja la entidad, las ventas van a resentirse en los próximos meses en aquellos lugares en los que los bancos tienen inmuebles y son zonas donde las rentas son cada vez menores. “Esto tensiona precios a la baja y nos obligará a ser competitivos en precio, si no podemos serlo en financiación, para conseguir rebajar el stock”.

Con estas perspectivas, los promotores no encuentran motivos para el optimismo y asumen que acabarán desempeñando el papel de gestores.

Juan Antonio Gómez-Pintado, presidente de Vía Celere, apunta que con “el último Real Decreto y Basilea III van a hacer que haya un interés mínimo en financiar proyectos y todo ello en un sector que todavía puede generar puestos de trabajo”. En esta misma línea coincide Rafael Valderrábano, consejero delegado de Básico Homes, que cree que en los próximos años asistiremos a una “extinción generalizada de promotores”.

Evolución de stock y precios

La contracción de la demanda está posibilitando que se estén cruzando operaciones que serán difíciles de repetir en el futuro. Para César Oteiza, director de operaciones de Idealista.com, “actualmente se dan quitas impresionantes sobre el valor, que se suman a las ventajas que añade el marco fiscal actual”.

Ismael Clemente, managing director de RREEF (división de gestión de activos inmobiliarios de Deutsche Bank), considera que “sólo los más ilusos estiman que España puede necesitar tres millones de viviendas para los próximos diez años”. La evolución de la demografía es otro factor a tener en cuenta ya que “ahora no se compra por necesidad como a mediados del siglo pasado y hay que asumir que eso está amortizado y tenemos que arrastrar un stock que, encima, es de alta calidad”.

Frente a las voces que apuntan a que los precios de la vivienda deben caer en torno a un 25% o 30% más los participantes al foro consideran que deben tenerse en cuenta la situación de cada inmueble. Según Gómez Pintado “hay que precisar sobre qué parámetros se deben bajar ya que no es cierto que no se vayan a necesitar más viviendas. En ciudades como Madrid el stock es insuficiente y en determinadas zonas hay una clara falta de oferta”.

Eduard Mendiluce considera que a día de hoy se pueden seguir encontrando oportunidades y recuerda que no en vano los bancos venden 65.000 viviendas directas y muchas más indirectas, pese a las restricciones de financiación. No obstante, advierte de que “nos enfrentamos a un futuro marcado por la falta de liquidez, en el que se deberán contemplar fuentes alternativas como el private equity, mercado de capitales  o fondos. Este proceso deberá ir acompañado por una mejora en la gestión de activos a todos los niveles. En este sentido, CatalunyaCaixa Inmobiliaria aspira a ser una plataforma de gestión que, desde 2008, está aplicando procesos de mejora continua en los ámbitos de la promoción y alquiler de activos. Cuenta con un equipo de 200 personas y factura 1.100 millones de euros anuales en venta y 60 millones anuales de euros en alquiler”.

El modelo del banco malo

A la vista de la sobreproducción del sector inmobiliario y la cantidad de parques inmobiliarios desocupados que hay hoy en día, Ismael Clemente apuesta por optar cuanto antes por la puesta en marcha del llamado banco malo.

Esta opción limpiaría los balances de las entidades, según Mikel Echavarren, consejero delegado de Irea. “No obstante me preocupa que se rompa la ligazón entre los pisos pendientes de vender con la entidad financiera que los ha aportado”.

“El banco malo debería no ser gestionado por quien haya creado el problema, esto es cualquiera menos las antiguas inmobiliarias. Deben moverse de forma más eficiente y no confiar en uno o dos compañeros de viaje promotores sino tener acuerdos con 300 promotoras”.

Mercado de alquiler

La coyuntura actual favorece la expansión del mercado del alquiler, una alternativa en desarrollo que se aplica en zonas donde la financiación no llega. En un país con una arraigada tradición propietaria, “la opción del alquiler con opción a compra va a ser la estrella del mercado a lo largo de los próximos meses con especial incidencia en la gente joven”, según Rafael Valderrábano.

El principal problema de esta modalidad es que “el alquiler es incompatible con la financiación ya que apenas da rentabilidad y para que el inversor quiera promocionar este tipo de viviendas debe haber detrás cierto rendimiento”, apuntan Gómez Pintado y Echavarren.

Este último considera que en la situación actual “habría que poner alfombra roja fiscal para aquellos que quieran invertir en viviendas en régimen de alquiler”.

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El real decreto que prepara el Gobierno para recapitalizar la maltrecha banca española incluirá dos tipos de ayudas públicas. La primera será un manguerazo en forma de capital para absorber las pérdidas derivadas de la constitución de los llamados bancos malos. La segunda será una línea masiva de avales para que esas nuevas sociedades en las que se agrupan los activos inmobiliarios puedan tener liquidez.

Así lo aseguran fuentes próximas al Ministerio de Economía, que espera aprobar dicha reestructuración del sector antes del próximo viernes. El plan de Luis de Guindos consiste en obligar a todas las entidades a provisionar en mayor proporción los créditos relacionados con el ladrillo que están al corriente de pago. Ahora, la regulación obliga a tenerlos cubierto en un 7% de su importe y el nuevo real decreto lo puede elevar a entre el 20 y el 30%.

Ese es uno de los pequeños detalles que falta por concretar y que determinará las nuevas provisiones que la banca tendrá que hacer para sanear su balance. Se estima que la cifra oscilará entre los 25.000 y los 40.000 millones adicionales. En cualquier caso, todos los créditos dotados, tanto los que están en situación de morosidad, los dudosos y los sanos, pasarán a unas nuevas sociedades inmobiliarias. La vida de estas empresas será de diez años, un tiempo prudencial para liquidarlas.

El problema es que ese traspaso se hará al valor de mercado real de esos activos, lo cual supondrá el reconocimiento de unas pérdidas enormes para todas las entidades. Las que pueda asumirlas, cargarán esas pérdidas contra su cuenta de resultados en un plazo determinado de tiempo. Fuentes del sector apuntan a que Economía les dará al menos dos años para hacer frente a esa carga. No obstante, bancos como Santander, BBVA y Caixabank podría cubrirlas directamente este mismo ejercicio para limpiar su balance de una vez por todas y eliminar la desconfianza de los inversores sobre sus acciones.

Las que no puedan hacer ese esfuerzo extra de saneamiento recibirán dinero público mediante un instrumento estatal pendiente de definir para saber si computa como capital o como financiación. Las entidades que reciban esta ayuda adicional tendrán que pagar un elevado interés y comprometerse a devolverlas en unos cinco años.

El rescate con dinero del erario público no acaba aquí, como se suponía hasta ahora. Porque el Estado avalará además todas las necesidades de liquidez de estas sociedades inmobiliarias, una cantidad que ascenderá también a miles de millones de euros. Fuentes financieras indican que este segundo respaldo público puede rondar el importe que el Tesoro ya ha avalado mediante emisiones de deuda de los bancos y que se calcula en cerca de 100.000 millones de euros.

El sistema tiene 308.000 millones de euros ligados al ladrillo, de los que solo 124.000 se consideran totalmente sanos. Los restantes 184.000 son morosos o dudosos. De esa cantidad, el real decreto aprobado en febrero obligaba a cubrir cerca del 50% del total, si bien el importe se diferenciaba en función del tipo de activo.

Vender para pagar

Con este esquema, los bancos podrán separar la parte podrida de su balance de la sana y rehacer sus cuentas. La pregunta es que, una vez saneados, ¿cómo pagarán esos préstamos del Estado? Fuentes próximas a Economía explican a que el pago se hará con la venta de esas carteras de crédito y de activos inmobiliarios, ya que al estar dotadas en su totalidad se podrán enajenar a precios reales de mercado.

Otras fuentes bancarias señalan que esta estructuración permitirá también que fondos institucionales entren en el capital de estos bancos malos. Desde varios bancos de inversión aseguran que hay dinero de los conocidos como fondos oportunistas o buitres para invertir en España siempre y cuando los suelos, promociones en curso y las terminadas están valorados a precios reales.

En las últimas semanas, Santander ha cerrado la venta de carteras de créditos por 1.500 millones que han sido adquiridas por fondos como Fortress, Apollo y Cerberus. Por su parte, BBVA ha puesto en el mercado un primer paquete de impagados por otros 1.500 millones. Caixabank, Civica y Bankia también tenían carteras de morosos en busca de compradores por otros 2.000 millones.

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Políticas de venta diferentes para activos muy diversos. Los bancos españoles se han adjudicado en los últimos años miles de millones en ladrillo de todo tipo sobre el que están aplicando estrategia de ventas muy diversas: pisos de segunda mano desubicados y en malas condiciones, viviendas recién construidas o segundas residencias mal emplazadas, solares en fase de construcción…

Las páginas web de las inmobiliarias de las entidades financieras llevan desde hace más de un año colgando agresivas campañas publicitarias para dar salida a estos activos. Fuertes rebajas de precios, condiciones preferentes de financiación, oportunidades… Sin embargo, el sentir de muchos españoles, embarcados desde hace meses en la compra de un piso, es que los precios siguen siendo bastante elevados.

¿Por qué? No es lo mismo comprar un piso nuevo de 85 metros cuadrados y dos dormitorios en Seseña por 65.000 euros que otro de lujo, todavía por construir, en el barrio de Chamberí por más de 450.000 euros.

El Banco Santander es un claro ejemplo de la política que están llevando a cabo los bancos para desprenderse del ladrillo. La entidad que preside Emilio Botín ha optado por ‘tirar’ los precios de las viviendas en la localidad toledana como única vía para dar salida a estos inmuebles (500 pisos).

El objetivo, desprenderse lo antes posible de unos inmuebles que, por su ubicación y escasa demanda, “podrían haber permanecido mucho tiempo en su cartera”, comentan diversas fuentes del sector.

Ejemplo del Santander en Seseña

Y ha funcionado, ya que en apenas seis meses, se ha desprendido de la práctica totalidad hasta reducir el número a menos de una veintena frente al más de medio centenar del Banco Popular, mucho más conservador en su política de precios en esta zona. Los mismos pisos que el Santander vendía por 65.000 euros y que ‘volaron’ de sus manos en apenas quince días, la entidad que preside Ángel Ron los vende casi 100.000 euros más caros.

Esta política de bajar precios, incluso por debajo del coste de construcción, no está siendo, ni mucho menos, homogénea dentro de la propia entidad. En Las Tablas, el Santander ha optado, primero por el alquiler -más de 1.100 euros por pisos de 3 dormitorios y 115 metros construidos, 88 útiles-, y ahora también por la venta.

Un piso en esta zona del norte de Madrid de dos habitaciones y 115 metros cuadrados supera los 370.000 euros, mientras que el de 4 habitaciones y 150 cuadrados, los 460.000 euros. En ambos casos, significativamente por encima del metro cuadrado en Madrid y, según las fuentes consultadas, ligeramente por encima del precio de venta de la zona. Aún así, se venden, despacio, pero se venden.

Tampoco faltan en la oferta de la entidad cántabra, chalets en la exclusiva zona madrileña de Mirasierra por 2,25 millones de euros, o amplios pisos de lujo sobre plano por encima del millón de euros, en fase de construcción sobre un solar en la calle Trafalgar.

Viviendas de lujo en suelos bien ubicados

Precisamente, algunas entidades han optado por dar salida a algunos suelos bien ubicados. Bankia o CatalunyaCaixa han elegido a Vía Célere para poner el valor dichos solares, con viviendas desde 188.000 y 160.000 euros.

Banco Pastor, por su partel ha optado por la puesta en marcha de desarrollos de alto standing en el centro y en las afueras de Madrid. La recién fusionada con Banco Popular ha vendido en menos de nueve meses, de la mano de la consultora Colliers International, el 75% de las 178 exclusivas viviendas y áticos del proyecto Mindanao House cuyos precios oscilan entre los 350.000 y por debajo del millón de euros.

“Este proyecto está ubicado en una calle madrileña de mucho prestigio -San Francisco de Sales-, donde no existía obra nueva de calidad, por lo que sus calidades, servicios que presta -piscina privada, spa…- se ha convertido en un micromercado en el que se conjugan tres factores clave para su venta: precio, buen producto y buenas condiciones de préstamo“, explica a El Confidencial Jorge, Pérez-Curto, socio de Colliers International y director del área residencial.  “El precio no es el único factor determinante en la venta”. Inversores -la rentabilidad de los alquileres supera el 3%-, familias que viven en las afueras de Madrid y quieren regresar al centro o ‘singles’ son los principales compradores.

También está teniendo una gran acogida el proyecto Las Lomas 34, comercializado prácticamente al 100%. Viviendas unifamiliares de lujo en fase de construcción en la zona norte de Madrid, entre Majadahonda y Boadilla, que ha conseguido hacerse un hueco entre las exclusivas urbanizaciones de la zona por debajo del millón de euros.

Clientes con un elevado poder adquisitivo que, sin embargo, han sido examinados bajo lupa por parte del Pastor. “En el caso de Mindanao House, la entidad ha echado para atrás a un 25% de los clientes, mientras que en Las Lomas 34, a más de una treintena de compradores”.

Aunque la tendencia es de caída de precios, en algunas zonas suben

Todos estos son ejemplos que apoyan las tesis de quienes defienden que el mercado inmobiliario español es muy heterogéneo. Así, mientras la tendencia generalizada sigue siendo la caída de precios –los datos del INE conocidos ayer no dejan lugar a dudas-, algunos puntos muy concretos del mercado inmobiliario español asisten ya a la estabilización e incluso a tímidas subidas.

Buena ubicación, escasez de oferta y fuerte demanda, tipología de producto, conservación… son, a grandes rasgos, algunos factores que explican, por ejemplo, que en algunas zonas de Madrid los precios no sólo hayan tocado suelo, sino que incluso hayan comenzado a subir.

Otro ejemplo más lo encontramos en Mirasierra, donde la inmobiliaria de la familia Banús esté vendiendo sobre plano más de 50 viviendas a razón de 4.700 euros el metro cuadrado, entre un 1% o un 20% por encima de los precios de Montecarmelo o ArroyoFresno. “Es la única promoción de obra nueva en marcha en el barrio de Mirasierra”, explica a El Confidencial Miguel Maldonado, riector general de Juban Inmobiliaria.

Artículo visto en El Confidencial

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